Onkel tot: Florida-Grundstück verloren!
Vor gut einem halben Jahr hatten wir Kontakt zu zwei Familien in Norddeutschland. Beide hatten Anfang der 1980er-Jahre jeweils ein Investment-Grundstück im Entwicklungsgebiet Sunny Hills, Washington County, erworben.
Originale Kaufdokumete aus Anfang der 1970er-Jahre von einem Mandanten aus der Schweiz. Der Verkauf hat zu großer Zufriedenheit hervorragend geklappt.
Interessanterweise wurden die Grundstücke damals lediglich auf den Namen des Ehemanns erworben. Welche Gründe für diese Entscheidung damals eine Rolle spielten, ist heute nicht mehr bekannt. Die Ehepaare waren damals bereits miteinander verheiratet. Welcher Finanzvertrieb bzw. Immobilienmakler denkt beim Verkauf an (damals) junge Leute an eine spätere Erbschaftssituation?
Beim Erstkontakt war „das Kind noch nicht in den Brunnen gefallen“
Als wir im Dezember in Kontakt kamen, war das „Kind noch nicht in den Brunnen gefallen“. In beiden Familien lebten beide Ehepartner. Alle waren bereits über 80 Jahre alt und den jeweiligen Männern ging es gesundheitlich nicht mehr so gut. Einer hatte schon die Diagnose Alzheimer.
Sunny Hills, Florida
Ab 1971 wurden im Plangebiet „Sunny Hills“ 24.301 Grundstücke zum Bau von Einfamilienhäusern geschaffen. Davon sind heute noch mindestens 20.000 (!) unbebaut! Sunny Hills hat sich nicht so entwickelt wie erwartet bzw. Erwartungen erzeugt wurden.
Wie viele Häuser finden Sie auf den Grundstücken? In diesem Gebiet liegen die Grundstücke der deutschen Investoren. Einige Grundstücke gehören immer noch „Deltona“. Sie haben es in 55 Jahren nicht geschafft, diese zu verkaufen oder selbst zu entwickeln.
Andere Entwicklungsgebiete entstanden zeitiger bzw. hatten eine bessere Lage. Die bekannteste Entwicklung unter deutschen Investoren ist Cape Coral im Lee County. Obwohl Cape Coral auch erst etwa zur Hälfte bebaut ist, hat es eine bessere Entwicklung genommen als Lehigh Acres, Rotonda West, Tropical, Golden Gate, Citrus Springs, Interlachen Lakes Estates … warum?
Die damalige Verkaufsgesellschaft „GAC“ hat nicht nur Grundstücke an Investoren in Nordamerika und später auch Europa verkauft, sondern sie hat sich stark um die Entwicklung einer richtigen Stadt gekümmert!
Dieses Abschweifen war bewusst, denn als wir mit den beiden Familien telefonierten und über die aktuelle Lage und die erzielbaren Preise in Sunny Hills sprachen, war die Antwort:
Wie bitte?
Sie sind 86 Jahre alt, gesundheitlich angeschlagen … wir baten die Ehefrau, die Gesprächsführung zu übernehmen und nach Überdenken unserer Beratung (bei der Familie aus Hamburg sogar unter Hinzuziehung der beiden Söhne) entscheiden Sie sich: Wir warten noch ein bisschen!
Statement
Für denjenigen, der uns noch nicht persönlich kennt, füge ich hier ein: Unsere Beratungen sind nicht „pushig“ – also verkäuferisch oder handlungsgetrieben. Der freie Wille ist ein hohes Gut! Aber wir stellen seriös vor, was in den nächsten Jahren als Eintritt von Ereignissen wahrscheinlich ist. Das umfasst die angenommene preisliche Entwicklung genauso wie die Folgekosten von Handlungen. Beim Verkauf: Was kostet ein Realtor, eine Title Company, ein Steuerberater und der Steuerabzug?
Beim weiteren Halten des Grundstücks: Welche Kosten bringt das Antreten einer Erbschaft in Florida zusätzlich mit sich und alternativ für vorausschauende Menschen, wie man kostengünstig eine Erbschaftsregelung im Grundstück hinterlegt, um das teure formelle Verfahren nicht durchführen zu müssen. Beide Familien wollten nichts davon wissen.
Zu unserer Ehrenrettung: Andere sind mit uns den Weg des erfolgreichen Verkaufs, der Umschreibung auf jemanden aus dem Familien- bzw. Freundeskreis und auch die Eintragung einer widerruflichen Erbschaftsregelung gegangen!
Unser ältester Kunde war 92 Jahre alt. Allerdings haben wir gelegentlich gerichtliche bestellte Betreuer auf der Kundenliste. Das macht es nicht einfacher, aber besser als überhaupt nicht.
Das Unvermeidliche tritt ein: Todesfall
Vor wenigen Tagen meldete sich jemand via WhatsApp bei uns, dass er der Neffe von einem dieser Ehepaare ist. Sein Onkel sei im April verstorben und er hilft der Oma nun, alles in geordnete Bahnen zu bekommen.
Bei diesem kurzen WhatsApp-Austausch war für uns klar:
Das Grundstück ist verloren.
Wirtschaftlich unsinnig, noch irgendeine Energie darein zu stecken. Bekommen Sie von uns solche kurzen Nachrichten via WhatsApp? Nein, natürlich nicht. Wir haben einen telefonischen Gesprächstermin vereinbart, haben uns mit den aktuellen Zahlen vorbereitet und ein angenehmes einstündiges Gespräch geführt.
Es ist klar, dass Leute oder deren Familienangehörige / Erben, die wissen, dass 45 Jahre lang die Grundsteuer entrichtet wurde, sich schwer damit abfinden, jetzt das Grundstück aufzugeben. Also gehen wir mit ihnen alle möglichen Optionen und deren Voraussetzungen, Aufwand und Kosten durch. Wenn ein Grundstück aktuell auf dem Markt einen mittleren vierstelligen Transaktionspreis erzielen könnte und die Rechtsanwaltskanzlei für die Durchführung eines förmlichen Erbschaftsverfahrens vorab eine Anzahlung von 3.500 Dollar haben möchte, brauchen wir kaum noch die Kosten für Realtor, Title Company und Steuerformalitäten zusammenzurechnen, um festzustellen: Das Ergebnis wird negativ ausfallen.
Auch das ist Sunny Hills: Wertvollere Grundstücke in der Nähe des Golfplatzes. Hier stehen zumindest einige Häuser. Preislich dennoch kein Jackpot, aber vielleicht eine Erbschaft wert? Bei uns jedes Grundstück prüfen lassen!
Gerade in diesem Fall haben wir dem Rentner geraten: Ziehen Sie jemanden aus Ihrem Familien- oder Freundeskreis hinzu. Wenn Sie selbst keine E-Mails mehr schreiben können oder wollen. Wenn Sie nicht mehr ohne fremde Hilfe zum Notar kommen. Bitten Sie jemanden, Ihnen zu helfen, dem Sie vertrauen. Wir können für Sie alles organisieren. Vom der Bewertung bis zum Geldeingang auf Ihrem Konto und, wenn Sie mögen, auch darüber hinaus sind wir deutschsprachig an Ihrer Seite. Aber Sie müssen sich entscheiden, uns zu beauftragen!
Wir können Ihnen nur helfen, wenn Sie uns damit beauftragen!
Wer sind mehr als ein Realtor (= Immobilienmakler). Wir sind diejenigen, die für Sie passgenau ein Verkaufs- und Abwicklungsteam zusammenstellt. Für jede Lage individuell. Vom Grundstück ohne Zuwegung im Sumpf bis zur Villa in Miami!
Zurück zum Fall: Das Grundstück an sich ist durch den Todesfall noch nicht endgültig verloren. Offiziell läuft es auf den Namen des Toten weiter. Es kann auch jemand anderes die jährlichen Grundsteuern bezahlen. Stellt man die Zahlung der Grundsteuer ein, wird die Steuerschuld in Form von Anlagezertifikaten (Tax Lien Certificates) an Investoren versteigert. Den Investoren winkt ein attraktiver Zinssatz von bis zu 18 Prozent. Mit der Versteigerung startet eine zweijährige Schonfrist, in der nicht gegen das Grundstück vollstreckt wird. Nach zwei Jahren kann der Tax-Lien-Investor jederzeit bei Gericht die Verwertung der Sicherheit (= Zwangsversteigerung des Grundstücks) beantragen. Erst dann ist es tatsächlich verloren.
Es gibt zwar noch eine Möglichkeit, überschüssiges Kapital aus der Verwertung zu bekommen. Allerdings gilt auch hier, dass die Wirtschaftlichkeit geprüft werden sollte.
Wir haben für unsere Leute schon Fälle von 7.300 USD bis 60.000 USD Erstattungsbetrag gehabt.
Sprechen Sie unbedingt – auch unverbindlich – mit uns.
Wenn Sie es nicht umsetzen, ist das für uns okay. Auch wenn es manchmal in der Seele wehtut, zu sehen, wie nach so vielen Jahren alles verloren geht, woran man 45 Jahre geglaubt hat!
Sie dürfen gewiss sein: Unsere Empfehlungen haben Hand und Fuß, sind wirtschaftlich umsetzbar und sind, wenn Sie wollen, mit einem Partner an Ihrer Seite, der das liebt, was er tut! Denn dann ist man richtig gut drin.
Schreibe eine Ergänzung oder stelle eine Frage, Danke fürs Engagement!